ABD, Bank of America’ya (BofA) kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doları (yaklaşık 60 milyar lira) aşkın para cezası kesti.
BofA, ABD’deki en büyük ikinci banka. Cezaysa ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en ağır üçüncü ceza. Aynı zamanda Para Birimi Denetleme Ofisi’nce (OCC) kesilen en yüksek para cezası.
Bakanlık tespitleri şöyle paylaştı:
- Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), BofA’nın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasadışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini saptadı. OCC’yse BofA’ya uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptı.
- Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizm dahil çok sayıda yaptırım programının ihlal edilmesi nedeniyle BofA’yla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması yaptı.
- FinCEN, BofA’nın 5 milyar doların üzerindeki ‘şüpheli işlemleri’ zamanında bildirmediğini saptadı. Bunun 1 milyar doların üzerindeki bölümü, ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasadışı finansman riskleriyle bağlantılı. İşlemler, Çin merkezli kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklamayı içeriyor.
- OCC, BofA’nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediğini tespit etti. Bu, milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine neden oldu.
‘Net bir mesaj’
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent şöyle konuştu: “Bu büyüklükteki bir banka, kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, bunun sonuçlarının bankanın kendi sınırlarını aşarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasadışı finansman riskleriyle karşı karşıya bırakıyor. Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir.”
